Код обязательного контроля 6001

Код обязательного контроля 6001

Новый справочник кодов о контролируемых сделках


Телефон (WhatsApp, Telegram, Viber). Почта Теги

О необходимости представления сведений некредитными финансовыми организациями по коду 6001

\ \ \ О новых проверках Банка России (на примере запроса) Дата публикации: 13.10.2019 08:00 В этом письме мы расскажем о содержании запроса из Банка России, с которым к нам обратился Заказчик с просьбой помочь подготовить ответ на него. И сразу расскажем почему мы решили осветить именно этот запрос.

Из текста запроса недвусмысленно можно сделать вывод, что ЦБ РФ начал проводить сравнительный анализ сведений из отчета об операциях с денежными средствами, подготавливаемого по Указанию Банка России от 13.01.2017 г.

№4263-У с данными поступаемыми от некредитных финансовых организаций в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Но начнем по порядку. При первичном чтении самого запроса вопросов не возникает.

Банк России требует предоставить:

  1. Данные обо всех счетах некредитной финансовой организации, открытых в кредитных организациях, и выписки по ним (в разрезе каждого счета).
  2. Выписку по балансовому счету «Касса» с указанием корреспонденции счетов, содержания операций, дат, сумм операций, наименований получателей/вносителей.
  3. Информацию по расчетам с клиентами, а также копии подтверждающих документов (договоров (с приложениями и дополнениями), заключенных с 100 крупнейшими клиентами, копии паспортов клиентов – физических лиц, информацию поясняющую экономическое содержание и обстоятельства совершения операций.
  4. Информацию, раскрывающую бизнес-модель некредитной финансовой организации.
  5. Информацию о проведении .

Самое интересное содержится в приложении к рассматриваемому запросу.

Приложение представляет из себя таблицу «Информация по расчетам индивидуальными предпринимателями, физическими и юридическими лицами расшифровка кодов в соответствии с Приложением 2 к Указанию Банка России от 13.01.2017 г. №4263-У «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами».
№4263-У

«О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами»

.

В таблице имеются три столбца (16, 17 и 18), в которых ЦБ предлагает сообщить информацию о направлении сведений в Росфинмониторинг с и в случае направления указать код вида признака сомнительной операции.

Напомним, что код 6001 это операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ. То есть, сомнительные или еще называемые подозрительные (необычные) сделки.

Вам также будет полезно знать: Признаки, указывающие на необычные характер сделки, содержатся в приложении №3 Положения Банка России от 15 декабря 2014 г.

№445-П

«О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

. Все признаки делятся на две группы Общие и Специальные.

Общими признаками должны руководствоваться все без исключения некредитные финансовые организации. Специальные признаки адресованы конкретным некредитным финансовым организациям в зависимости от их вида деятельности.

Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ сведения об подозрительной операции должны быть направлены не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций. На основании вышеизложенного рекомендуем усилить работу по выявлению указанных сообщений и в случае их выявления представлять сведения в Росфинмониторинг.

На основании вышеизложенного рекомендуем усилить работу по выявлению указанных сообщений и в случае их выявления представлять сведения в Росфинмониторинг.

Вам также может быть интересно: Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, e-mail: Теги

Письмо ДФМиВК Банка России от 04.10.2019 № 12-4-5/6091

Согласно Правилам кредитная организация направляет информацию по операциям с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в отношении которых вынесено решение суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, по коду операции 7003.

Поскольку определение суда содержит конкретные счета, номера карт, по которым необходимо приостановить операции, а также указание конкретного банка, в котором они открыты, а Федеральный закон № 115-ФЗ не содержит обязанность выявлять операции с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в отношении которых вынесено решение суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, то: а) в случае если клиент кредитной организации осуществляет операцию в пользу клиента стороннего банка, счет которого указан в определении суда, возникает ли обязанность у кредитной организации, осуществляющей операцию, по направлению сведений о такой операции по коду операции 7003?

б) должна ли кредитная организация приостанавливать операции, если указанное в определении суда лицо находится у нее на обслуживании, но определение суда не содержит счета, открытые именно в данной кредитной организации? в) в случае, если клиент кредитной организации осуществляет разрешенную в определении суда операцию, например, снимает заработную плату, возникает ли у кредитной организации обязанность по направлению сведений о такой операции по коду операции 7003?

9. В соответствии с Правилами сведения об операции по коду 7103 направляются в

Справочниккодов видов операций, информация о которых представляетсяв росфинмониторинг

купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий 5007Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа 5009Предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) 5010Получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре 5011Передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры 5012Выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее 5013Операция почтового перевода денежных средств 5014Операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи60 6001Операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения о которых предоставляются в Росфинмониторинг в соответствии с и Федерального закона 6006Почтовый перевод денежных средств, при осуществлении которого в поступившем почтовом сообщении отсутствует предусмотренная Федерального закона информация о плательщике70 7001Операция с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица (за исключением операций, соответствующих кодам 7002, 7003, 7004 и 7006) 7002Операция с денежными средствами или иным имуществом, совершаемая по основаниям, предусмотренным и Федерального закона, физическим лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. 7003Операция

Рекомендуем прочесть:  Военская часть 74814

Код операции 6001

Подборка наиболее важных документов по запросу (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое). Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Следует учитывать, что уполномоченный орган не примет электронное сообщение, где «Код вида операции» не предусматривает сведения о дате выявления операции (например, 1003), «Дополнительный код вида операции» принимает значение 6001, а в показателе «Дата выявления операции» указана дата выявления подозрительной операции.

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Если под привлечением клиентов по условиям агентского договора понимается и фактически оказывается застройщику посредническая услуга при купле-продаже недвижимого имущества, ИП признается субъектом Федерального закона N 115-ФЗ (даже при отсутствии кода 68.31.1 ОКВЭД в ЕГРИП) и на него распространяются требования законодательства о ПОД/ФТ, в том числе в части постановки на учет в Росфинмониторинге, работы с перечнями, проведения идентификации и изучения своих клиентов (их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев), оценки их рисков, проведения проверки наличия среди своих клиентов лиц из перечней и предоставления сведения о таких проверках в Росфинмониторинг (ФЭС 3-ФМ), выявления сомнительных операций (сделок) и информирования о них Росфинмониторинг (код 6001). Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Указанные сведения подлежат представлению в порядке, установленном Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г.

N 115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

, утвержденной приказом Росфинмониторинга от 22.04.2016 N 110, в формате сообщения ФЭС 1-ФМ с основным кодом вида операции 6001 и указанием кода признака необычной операции (сделки), соответствующим критерию или признаку необычной сделки в соответствии с приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. N 103

«Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок»

. Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:2.

В случае получения информации о ДТ, содержащей отметку о наличии признака завышения стоимости ввозимых на территорию Российской Федерации товаров, после осуществления клиентом перевода (переводов) средств в счет оплаты указанных в такой ДТ товаров направлять в уполномоченный орган сведения об указанных операциях клиента в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

(далее — Федеральный закон) с указанием кода вида операции 6001, в качестве дополнительной информации (в полях DESCR_1, DESCR_2) — сведений о завышении рыночной стоимости оплаченных товаров, ввезенных на территорию Российской Федерации.

Письмо ДФМиВК Банка России от 11.01.2021 № 12-4-2/6

Верны ли выводы Банка, сделанные в том числе на основании разъяснений, изложенных в ответе Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 08.09.2020 № 12-4-4/3838 о том, что обязательному контролю по коду операции 8002 подлежит любая операция с наличными и безналичными денежными средствами, если она одновременно соответствует нижеперечисленным критериям:

  1. сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее;
  2. операция с денежными средствами совершается в рамках сделки, предметом которой является недвижимое имущество;
  3. операция по своему характеру представляет расчеты сторон по сделке за недвижимое имущество (например, покупателя с продавцом, участника долевого строительства с застройщиком, арендатора с арендодателем и пр.).

Операции, перечисленные ниже, не будут подлежать обязательному контролю, так как не являются расчетами по сделке с недвижимым имуществом:

  1. внесение наличных/перевод безналичных денежных средств на счет участника сделки его представителем, например, полученных им в результате совершения сделки с недвижимым имуществом.
  2. операции Банка по учету суммы полученного обеспечения по договору залога (например, корреспонденция счетов Дт914/Кт999, Дт999/Кт913);

Операции, перечисленные ниже, не будут подлежать обязательному контролю, так как при расчетах не используются клиентские счета, открытые в Банке:

  1. расчеты участников сделки с недвижимым имуществом в наличной форме, оформленные распиской (в том числе в случае, когда кредитные денежные средства, предназначенные для расчетов по сделке с недвижимым имуществом, зачислены с ссудного счета Банка (например, 455) на текущий счет заемщика — клиента Банка (например, 40817), являющегося покупателем недвижимости, которые в дальнейшем при представлении в Банк соответствующего зарегистрированного договора, выдаются клиенту со счета по приходно-кассовому ордеру и передаются продавцу в наличной форме, что оформляется распиской участников сделки, подтверждающей совершение сделки);

Приложение 3. Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)

Дату названного N 213-ФЗ следует читать как «21 июля 2014 г.» 41 Операции по отдельным счетам, открытым головным исполнителям, исполнителям для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с от 29.12.2012 N 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе» (далее — отдельный счет) 4101 Операция по зачислению денежных средств на отдельный счет с любого иного счета 4102 Операция по первому зачислению денежных средств на отдельный счет с иного отдельного счета 4103 Операция по второму и последующим зачислениям денежных средств на отдельный счет с иного отдельного счета или по списанию денежных средств с отдельного счета на иной отдельный счет 4104 Операция по списанию денежных средств с отдельного счета на любой иной счет в целях уплаты налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования, и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации 4105 Операция по списанию денежных средств с отдельного счета на любой иной счет в целях оплаты расходов на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг по ценам (тарифам), подлежащим государственному регулированию 4106 Операция по списанию денежных средств с отдельного счета на любой иной счет в целях перечисления прибыли 4107 Операция по списанию денежных средств с отдельного счета головного исполнителя на любой иной счет в целях перечисления денежных средств при частичном исполнении им государственного контракта 4108 Операция по списанию денежных средств с отдельного счета на любой иной счет в целях расчета с иностранным исполнителем, участвующим в поставке продукции по государственному оборонному заказу и входящим в кооперацию в рамках сопровождаемой сделки 4109 Операция по списанию денежных средств с отдельного счета на любой иной счет в целях перечисления денежных средств, направленных на возмещение (компенсацию) понесенных головным исполнителем за счет собственных средств расходов на формирование запаса продукции, сырья, материалов, полуфабрикатов, комплектующих изделий, необходимого для выполнения государственного оборонного заказа

Приложение.

Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор)

При этом одновременно соблюдаются следующие условия: плательщик имеет незначительный по сравнению с объемами переводимых средств уставный капитал и с даты его государственной регистрации прошел небольшой период; операции по счету носят транзитный характер; со счета плательщика, используемого для указанных целей, уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности плательщика денежных средств 1814 Переводы клиентами-резидентами денежных средств в пользу иных резидентов на их счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, в порядке исполнения обязательств по агентским договорам, договорам комиссии, договорам финансирования под уступку денежного требования и договорам купли-продажи товаров с поставкой на территории Российской Федерации 1815 Перевод клиентом — резидентом денежных средств в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по договору (контракту) об импорте товаров, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности в случае если ранее клиентом — резидентом уже осуществлялись переводы в пользу этого или других нерезидентов в виде авансовых платежей по договору (контракту) об импорте товаров, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности, по которому был оформлен паспорт сделки, который не был закрыт в установленном порядке, в связи с тем, что по истечении 180 дней с даты завершения исполнения обязательств по договору (контракту), указанной в паспорте сделки, нерезидентом не были исполнены (прекращены) полностью или частично обязательства по этому договору (контракту) 1882 Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговой сделке, связанной с оказанием услуг, в том числе информационно-консультативных и маркетинговых, передачей результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них 1899 Иные признаки,

Письмо ДФМиВК Банка России от 14.08.2019 № 12-4-5/5158

В таком случае данные сведения подлежат отражению в показателе 6 «Место рождения (в одной строке)» таблицы 2.3 Правил. Вопрос 3. Каким значением должен быть заполнен показатель 6 «Населенный пункт» таблицы 2.4 Правил, в случае его отсутствия в представленных документах?

Показатель 6 «Населенный пункт» таблицы 2.4 Правил является обязательным.

При отсутствии в адресе такого элемента как «населенный пункт» показатель 6 «Населенный пункт» таблицы 2.4 Правил заполняется информацией об отсутствии элемента, например, «название отсутствует». Вопрос 4. Вправе ли кредитная организация заполнять показатели «Район», «Населенный пункт», «Улица (проспект, переулок, квартал)» таблиц 2.3, 2.4 Правил по своему усмотрению?
Вопрос 4. Вправе ли кредитная организация заполнять показатели «Район», «Населенный пункт», «Улица (проспект, переулок, квартал)» таблиц 2.3, 2.4 Правил по своему усмотрению?

Полагаем необходимым придерживаться содержащихся в Правилах рекомендаций по заполнению показателей. Вопрос 5. Просим пояснить разницу между показателем 4 «Район» таблицы 2.3 Правил, который следует заполнять информацией о наименовании района (региона) республиканского и областного значения, и показателем 5 «Район» таблицы 2.4 Правил, который следует заполнять информацией о наименовании административного района республики, края, области, автономной области, автономного округа (для субъектов административного территориального деления Российской Федерации). Значение показателя 4 «Район» таблицы 2.3 Правил скорректировано.

Внесены изменения, в результате которых структура данного показателя приведена в соответствие с терминологией действующего законодательства Российской Федерации.

Вопрос 6. Каким значением следует заполнять показатель 5 «Район» таблицы 2.4 Правил в случае, если в ЕГРЮЛ присутствует наименование района в городе Москва? Порядок заполнения показателя 5 «Район» таблицы 2.4 Правил прямо определен в его структуре – для города Москва данный показатель не заполняется.

Порядок заполнения показателя 5 «Район» таблицы 2.4 Правил прямо определен в его структуре – для города Москва данный показатель не заполняется. В отношении приведенного в обращении примера, отмечаем, что Внуковское поселение входит в состав города Москвы (административный округ Новомосковский). Вопрос 7. В случае наличия в графе «Офис, квартира» ЕГРЮЛ информации: «этаж 4», «подвальное помещение» и т.п., указывается ли данная информация в показателе 10 «Квартира (офис)» таблицы 2.4 Правил?

Письмо ДФМиВК Банка России от 26.07.2019 № 12-4-5/4843

В соответствии с пунктом 5 Указания № 4936-У при представлении в уполномоченный орган сведений и информации о приостановленных операциях, о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и (или) пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ, а также при совершении операций, подлежащих обязательному контролю, кредитная организация (филиал) должна (должен) сформировать и направить отдельное ФЭС по каждому из перечисленных видов сведений и информации с указанием в имени ФЭС на представление сведений, требующих особого внимания уполномоченного органа. В случае, если по депозитному счету клиента-организации в один день и в одно время будут проведены три операции по зачислению денежных средств на суммы 600 000, 700 000 и 800 000 руб., направлению будут подлежать все три операции? Вопрос 3. В строке 6 типа данных «Место рождения» таблицы 2.3 Правил предусмотрено указание в одной строке сведений о месте рождения в соответствии с документом, удостоверяющем личность, в случае, если эти сведения не могут быть представлены в составе показателей, приведенных в строках 1-5 таблицы?

В случае, когда сведения могут быть представлены в составе показателей 1-5 таблицы только при их ручном заполнении, вправе ли кредитная организация, во избежание ошибки, вызванной человеческим фактором, указать их в одной строке?

Вопрос 4. Тип данный «Адрес» Таблицы 2.4 Правил. Подразумевает ли Тип данных «Адрес» таблицы 2.4 Правил использование при отражении сведений структуры КЛАДР? Вопрос 5. В строке 10 «Квартира (офис)» типа данных «Адрес» таблицы 2.4.

Правил указывается номер квартиры, офиса, помещения или комнаты правления.

Что подразумевается под используемым в Правилах понятием «комната правления»?

Следует отметить, что нормы Положения № 499-П не предусматривают установление сведений о месте присутствия правления юридического лица.